Bankverbindlichkeiten Demnächst
Sie kennen Ihre Liquidität, inklusive dessen, was die Bank einräumt
Eine vergessene Rate oder eine auslaufende Kreditlinie fällt immer zu spät auf. KashPlan stellt Raten, Kreditlinien und Vorschüsse neben die Salden: Sie sehen, was Sie wirklich ausgeben können und was zurückfließen muss.
Der Kontostand erzählt nicht die ganze Geschichte
Officina Ferrero hat 12.000 Euro auf dem Konto, aber am 30. geht die Rate ab, und eine bevorschusste Rechnung muss zurückfließen. Mit dem Bankplan in KashPlan steht jede Rate bis zur letzten in der Prognose, und neben dem Saldo lesen Sie, was mit dem Dispo verfügbar ist. Bevorschusst die Bank eine Rechnung, erfassen Sie das mit einem Schritt und wissen, wann der Rahmen wieder frei wird.
So funktioniert es
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Sie übernehmen den Bankplan
Für jedes Darlehen tragen Sie Rate, Tag, Häufigkeit, erste und letzte Rate und das Konto ein. KashPlan rechnet nichts neu: Es nutzt die Zahlen des Plans.
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Sie tragen die Kreditlinien ein
Den Dispo auf dem Konto und den Rahmen für Rechnungsvorschüsse, mit eingeräumtem Betrag, Prozentsatz und Prüf- oder Ablaufdatum.
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Die Prognose behält den Überblick
Die Raten bleiben von heute bis zur letzten in der Prognose. Die Rückführung einer bevorschussten Rechnung erscheint als eigener Abgang, damit Sie den Vorschuss nicht für eine Zusatzeinnahme halten.
Was Sie der Bank schulden, gehört in die Prognose, nicht in die Schublade.
Was Sie tun können
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Raten wie im Plan
Alle 1, 2, 3, 6 oder 12 Monate, am richtigen Tag und vom richtigen Konto. Die Seite zeigt die nächste Rate und wie viele bleiben.
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Die Restschuld mit Datum
Sie übernehmen sie aus Plan oder Auszug, mit dem Stichtag. Die Rate enthält Zinsen, darum zieht KashPlan sie nicht einfach von der Schuld ab.
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Mit Dispo verfügbar
In der Übersicht lesen Sie am Konto den Saldo und was mit dem eingeräumten Dispo verfügbar ist.
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Rechnung bevorschussen
Wählen Sie eine noch offene Ausgangsrechnung: KashPlan schlägt den Betrag nach Prozentsatz vor und prüft, dass er im verfügbaren Rahmen bleibt.
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Der Rahmen wird von selbst frei
Der Vorschuss bleibt offen, solange die Rechnung einen Rest hat. Zahlt der Kunde, schließt er sich, und der verfügbare Betrag steigt wieder.
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Keine Doppelzählung
Die Vorschussgutschrift steht als manuelle Bewegung auf dem Konto. Kommt die Bankdatei, wird sie dieser Zeile zugeordnet statt addiert.
Häufige Fragen
Berechnet KashPlan die Zinsen der Raten?
Nein. Die Raten werden aus dem Tilgungsplan übernommen, und KashPlan stellt sie unverändert in die Prognose.
Verbindet es sich direkt mit der Bank?
Nein. Kreditlinien und Darlehen tragen Sie aus den Bankunterlagen ein, Bewegungen kommen aus den hochgeladenen Dateien.
Was, wenn die Bank den Vorschuss noch nicht gutgeschrieben hat?
Sie können ihn stornieren, solange die Gutschrift die manuelle ist: Die Zeile verschwindet mit. Hat die Bank schon gutgeschrieben, schließt er sich, wenn der Kunde zahlt.
Wer darf Kreditlinien und Darlehen ändern?
Standardmäßig Administrator und Manager; Nur-Lesen sieht sie nur. Für einen Rechnungsvorschuss braucht es die Rechte für Prognose und Bewegungen.
Die anderen Funktionen von KashPlan
Möchten Sie es mit Ihren Zahlen sehen?
Wir zeigen Ihnen KashPlan anhand eines Beispielauszugs: wie Sie Salden, Verbindlichkeiten und Forderungen lesen und wie die Prognose entsteht. Eine halbe Stunde, unverbindlich.
Alex