Übersicht Demnächst
Was auf der Bank liegt und ob es reicht
Drei Banking-Seiten und eine Tabelle öffnen, um zu wissen, wie es dem Unternehmen geht: Diese Arbeit bezahlt Ihnen niemand. KashPlan bringt jedes Konto, jede Karte und PayPal in eine Übersicht und sagt Ihnen, ob die Liquidität für die nächsten Monate reicht.
Der heutige Saldo sagt nicht, ob Sie das Quartalsende erreichen
Officina Ferrero hat 40.000 Euro auf dem Konto und fühlt sich sicher. Doch zum Monatsende gehen Gehälter, Steuern und die Maschinenrate ab, und der große Kunde zahlt nach 60 Tagen. In der Übersicht stehen die Salden neben dem, was ein- und ausgehen wird: Reicht die Liquidität nicht, sehen Sie es jetzt, solange Sie noch handeln können.
So funktioniert es
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Sie legen Ihre Konten an
Girokonten, Karten, PayPal und Bargeld, jeweils mit Anfangssaldo und Stichtag. Karten werden mit dem Konto verbunden, von dem sie abgebucht werden.
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Die Bewegungen kommen dazu
Sie laden die Bankdatei hoch oder erfassen eine Bewegung von Hand. Jeder Saldo ist der Anfangswert plus bestätigte Bewegungen; zweifelhafte warten auf Ihre Entscheidung.
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Sie lesen die Übersicht
Oben die Salden, dann „Reicht die Liquidität?“ und das Jahr Monat für Monat. Stimmt etwas nicht, etwa eine Kartenabbuchung, meldet es die Übersicht von selbst.
Der Saldo sagt, wo Sie stehen. Die Liquidität sagt, wie weit Sie kommen.
Was Sie tun können
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Jedes Konto auf einen Blick
Girokonten, Karten, PayPal und Bargeld mit Saldo und der Zahl der Bewegungen, die auf eine Entscheidung warten.
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Der Abgleich mit der Bank
Tragen Sie den Banksaldo am Tagesende ein: KashPlan vergleicht ihn mit der eigenen Berechnung. Gibt es eine Differenz, fehlt oder steht eine Bewegung zu viel.
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Karten und PayPal nur einmal gezählt
Die Sammelabbuchung zählt für den Saldo, die einzelnen Ausgaben für Kategorien und Lieferanten. Nie beides: Die Summen bleiben korrekt.
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Die Abbuchung, die nicht passt
Jeden Monat muss der Kartenumsatz bis auf einen Euro zur Abbuchung des Folgemonats passen. Weicht sie ab oder fehlt sie, meldet es die Übersicht.
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„Reicht die Liquidität?“
Eine Kennzahl für den laufenden und die zwei folgenden Monate: Saldo plus erwartete Einnahmen, geteilt durch erwartete Ausgaben plus überfällige Verbindlichkeiten. Unter 1 reicht es nicht.
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Wie lange die Liquidität reicht
Der erste Monat, in dem der erwartete Saldo unter null fällt, bis Dezember des Folgejahres, neben dem Durchschnittsverbrauch der letzten abgeschlossenen Monate.
Häufige Fragen
Verbindet sich KashPlan mit meinen Konten?
Nein. Die Bewegungen stammen aus Dateien, die Sie von der Bank herunterladen, oder werden von Hand erfasst. KashPlan greift nicht auf das Konto zu und kann keine Zahlungen ausführen.
Warum kann der Saldo vom Banksaldo abweichen?
Weil KashPlan die bestätigten Bewegungen bis zur zuletzt hochgeladenen Datei zählt. Tragen Sie den Banksaldo am Tagesende ein, sehen Sie sofort die Differenz und ob etwas fehlt oder zu viel ist.
Ist die Liquiditätskennzahl ein Urteil über das Unternehmen?
Nein: Es ist eine Berechnung aus Ihren Daten und nur so gut wie deren Vollständigkeit. Daneben steht die Formel mit den verwendeten Zahlen. Überfällige Forderungen zählen nicht, weil dieses Geld verspätet und unsicher ist.
Wer sieht die Salden im Unternehmen?
Nur Personen mit Zugang zu KashPlan: Das Unternehmen vergibt ihn an alle, die Liquidität und Rechnungen betreuen, und die Gehaltsdetails liegen hinter einem eigenen Recht.
Die anderen Funktionen von KashPlan
Möchten Sie es mit Ihren Zahlen sehen?
Wir zeigen Ihnen KashPlan anhand eines Beispielauszugs: wie Sie Salden, Verbindlichkeiten und Forderungen lesen und wie die Prognose entsteht. Eine halbe Stunde, unverbindlich.
Alex