Dettes bancaires Bientôt disponible
Vous connaissez votre trésorerie, y compris ce que la banque vous accorde
Une échéance oubliée ou un crédit sur le point d’expirer se découvrent toujours trop tard. KashPlan place échéances, crédits et avances à côté des soldes : vous voyez ce que vous pouvez vraiment dépenser et ce qui devra être remboursé.
Le solde bancaire ne dit pas tout
Officina Ferrero a 12 000 euros sur le compte, mais l’échéance du prêt part le 30 et une facture avancée doit être remboursée. Avec le plan de la banque copié dans KashPlan, chaque échéance entre dans le prévisionnel jusqu’à la dernière, et à côté du solde vous lisez le disponible avec le découvert. Si la banque avance une facture, vous l’enregistrez d’un geste et savez déjà quand le plafond se libère.
Comment ça marche
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Vous copiez le plan de la banque
Pour chaque prêt, vous saisissez échéance, jour, fréquence, première et dernière échéance et le compte débité. KashPlan ne recalcule rien : il reprend les chiffres du plan.
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Vous saisissez les crédits
Le découvert accordé sur le compte et le plafond pour avancer les factures, avec le montant accordé, le pourcentage et la date de révision ou d’échéance.
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Le prévisionnel suit tout
Les échéances restent dans le prévisionnel jusqu’à la dernière. Le remboursement d’une facture avancée apparaît comme une sortie séparée : vous ne prenez pas l’avance pour un encaissement de plus.
Ce que vous devez à la banque est dans le prévisionnel, pas dans un tiroir.
Ce que vous pouvez faire
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Les échéances comme sur le plan
Tous les 1, 2, 3, 6 ou 12 mois, au bon jour et depuis le bon compte. La page montre la prochaine échéance et combien il en reste.
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Le capital restant, avec sa date
Vous le reprenez du plan ou du relevé, avec le jour concerné. L’échéance comprend les intérêts : KashPlan ne la soustrait pas du capital comme si de rien n’était.
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Le disponible avec le découvert
Sur le tableau de bord, sur le compte, vous lisez le solde et ce qui est disponible en comptant le découvert accordé.
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Avancer une facture
Choisissez une facture émise non encaissée : KashPlan propose le montant selon le pourcentage et vérifie qu’il reste dans le disponible.
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Le plafond se libère tout seul
L’avance reste ouverte tant que la facture a un solde. Quand le client paie, elle se ferme et le disponible remonte.
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Pas de double comptage
Le crédit de l’avance entre sur le compte comme mouvement manuel. Quand le fichier de la banque arrive, il se rapproche de cette ligne au lieu de s’y ajouter.
Questions fréquentes
KashPlan calcule-t-il les intérêts des échéances ?
Non. Les échéances se copient du tableau d’amortissement et KashPlan les met telles quelles dans le prévisionnel.
Se connecte-t-il directement à la banque ?
Non. Vous saisissez crédits et prêts à partir des documents de la banque, et les mouvements viennent des fichiers que vous chargez.
Et si la banque n’a pas encore crédité l’avance ?
Vous pouvez l’annuler tant que le crédit est celui saisi à la main : la ligne du compte disparaît aussi. Si la banque l’a déjà crédité, elle se ferme quand le client paie.
Qui peut modifier crédits et financements ?
Par défaut Administrateur et Gestionnaire ; Consultation les lit seulement. Pour avancer une facture, il faut les privilèges sur prévisionnel et mouvements.
Les autres fonctionnalités de KashPlan
Vous voulez le voir avec vos chiffres ?
Nous vous montrons KashPlan à partir d’un relevé d’essai : comment lire soldes, dettes et créances et comment se construit le prévisionnel. Une demi-heure, sans engagement.
Alex