Un produit

Tableau de bord Bientôt disponible

Ce que vous avez en banque, et si cela suffit

Ouvrir trois banques en ligne et un tableur pour savoir où en est l’entreprise, c’est un travail que personne ne vous paie. KashPlan réunit chaque compte, carte et PayPal sur un tableau de bord, et vous dit si la trésorerie couvre les prochains mois.

Demander une démo Vue d’ensemble de KashPlan

Le solde du jour ne dit pas si vous tiendrez jusqu’à la fin du trimestre

Officina Ferrero a 40 000 euros sur le compte et se sent tranquille. Mais en fin de mois partent les salaires, les impôts et l’échéance de la machine, et le gros client paie à 60 jours. Sur le tableau de bord, les soldes sont à côté de ce qui doit entrer et sortir : si la trésorerie ne couvre pas les prochains mois, vous le voyez maintenant, quand vous pouvez encore agir.

Comment ça marche

  1. Vous ajoutez vos comptes

    Comptes courants, cartes, PayPal et espèces, chacun avec son solde de départ et sa date. Les cartes sont reliées au compte sur lequel elles sont débitées.

  2. Les mouvements arrivent

    Vous chargez le fichier de la banque ou saisissez un mouvement à la main. Chaque solde est le départ plus les mouvements confirmés, et les cas douteux attendent votre décision.

  3. Vous lisez le tableau de bord

    Les soldes en haut, puis « La trésorerie suffit-elle ? » et l’année mois par mois. Si quelque chose ne colle pas, comme le débit d’une carte, le tableau de bord vous le signale sans que vous le cherchiez.

Le solde dit où vous en êtes. La trésorerie dit jusqu’où vous pouvez aller.

Ce que vous pouvez faire

  • Chaque compte d’un coup d’œil

    Comptes courants, cartes, PayPal et espèces avec leur solde, et le nombre de mouvements en attente de décision.

  • Le contrôle avec la banque

    Saisissez le solde vu en banque en fin de journée : KashPlan le compare à son calcul. S’il y a un écart, il manque ou il y a un mouvement en trop.

  • Cartes et PayPal comptés une fois

    Le débit unique sur le compte vaut pour le solde, les dépenses détaillées pour les catégories et les fournisseurs. Jamais les deux : les totaux restent justes.

  • Le débit qui ne colle pas

    Chaque mois, les dépenses par carte doivent correspondre au débit du mois suivant, à un euro près. Si c’est différent ou absent, le tableau de bord le dit.

  • « La trésorerie suffit-elle ? »

    Un ratio sur le mois en cours et les deux suivants : solde plus entrées prévues, divisé par sorties prévues plus dettes échues. En dessous de 1, la trésorerie ne couvre pas.

  • Combien de temps dure la trésorerie

    Le premier mois où le solde prévu passe sous zéro, jusqu’à décembre de l’an prochain, à côté de la consommation moyenne des derniers mois clos.

Questions fréquentes

KashPlan se connecte-t-il à mes comptes ?

Non. Les mouvements viennent des fichiers téléchargés depuis la banque ou de ceux saisis à la main. KashPlan n’accède pas au compte et ne peut pas effectuer de paiements.

Pourquoi le solde peut-il différer de celui de la banque ?

Parce que KashPlan compte les mouvements confirmés jusqu’au dernier fichier chargé. Si vous saisissez le solde lu en banque en fin de journée, vous voyez aussitôt l’écart et savez s’il manque ou s’il y a quelque chose en trop.

Le ratio de liquidité est-il un jugement sur l’entreprise ?

Non : c’est un calcul sur vos données, qui vaut ce qu’elles sont complètes. La formule avec les chiffres utilisés est juste à côté. Les créances échues n’entrent pas, car cet argent est en retard et incertain.

Qui voit les soldes dans l’entreprise ?

Seules les personnes ayant accès à KashPlan : l’entreprise l’attribue à ceux qui suivent la trésorerie et les factures, et le détail des salaires reste derrière un privilège distinct.

Les autres fonctionnalités de KashPlan

Vous voulez le voir avec vos chiffres ?

Nous vous montrons KashPlan à partir d’un relevé d’essai : comment lire soldes, dettes et créances et comment se construit le prévisionnel. Une demi-heure, sans engagement.

Demander une démo