Previsión Próximamente
Ve hoy cómo acaba el año
El Excel de la previsión envejece al día siguiente. En KashPlan la previsión nace de facturas, gastos fijos, nóminas y cuotas, y se actualiza sola a medida que los movimientos reales ocupan su lugar.
Una previsión que no hay que rehacer cada mes
Studio Morelli prepara la previsión en enero, y en marzo ya nadie la mira: demasiadas filas que actualizar a mano. Con KashPlan una factura ya tiene su vencimiento, un gasto fijo se repite solo, y cuando llega la transferencia el movimiento real ocupa el lugar de la previsión. La cifra de fin de mes sigue siendo la correcta sin que nadie la copie.
Cómo funciona
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La previsión se compone
Facturas emitidas y por hacer en sus vencimientos, recibidas por pagar, gastos fijos, nóminas e impuestos, cuotas de financiación, pagos de IVA y retenciones.
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Lo real ocupa su lugar
Hasta ayer cuentan los movimientos del banco, desde hoy las previsiones. Vinculas una transferencia a su factura y la partida se cierra, sin contar dos veces.
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Pruebas y decides
Arrastras un pago al mes siguiente y ves el saldo con la prueba junto al real. Luego imprimes el informe para el banco o el asesor.
La previsión sirve si sigue siendo cierta sin rehacerla.
Qué puedes hacer
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El año mes a mes
Saldo inicial y final, entradas, salidas, créditos y deudas a fin de mes, con los meses pasados reales y los futuros previstos.
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También los años futuros
La previsión no se detiene en diciembre: pasas al año siguiente y corriges un solo mes de un gasto fijo cuando sabes que cambiará.
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Gastos fijos que se repiten
Alquiler, suscripciones, vales de comida: cada 1, 2, 3, 6 o 12 meses, con fechas desde y hasta. El cargo de cada tarjeta vinculada aparece solo.
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Nóminas e impuestos en la previsión
Por cada empleado: coste anual, 12, 13 o 14 pagas y la parte en F24 del 16 del mes siguiente. Quien no tiene el privilegio solo ve los totales.
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Pruebas sin consecuencias
Mueves cobros, pagos, gastos fijos y cuotas entre meses. La previsión real no cambia, y la prueba queda en tu ordenador hasta que la anulas.
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El informe para quien lo pide
Rendición de caja, entradas y salidas por partida, créditos y deudas, líneas de crédito y préstamos en el periodo que elijas. Lo imprimes en PDF o lo exportas a Excel.
Preguntas frecuentes
¿De dónde saca las cifras la previsión?
De lo que ya has escrito en KashPlan: vencimientos de facturas, facturas por hacer, gastos fijos, personal, financiaciones. IRES e IRAP las escribes tú: KashPlan no las estima.
¿Un pago puede contar dos veces?
No: cuando vinculas un movimiento a su factura cuenta el movimiento, y una partida prevista con un movimiento confirmado del mismo día e importe queda cubierta.
¿Los compañeros ven las pruebas?
No: quedan solo en ese ordenador hasta que las anulas. Facturas, pagos y previsión no cambian. Nóminas, impuestos e IVA no se mueven.
¿KashPlan sustituye al asesor?
No: KashPlan mira la caja, no lleva la contabilidad. El informe sirve precisamente para dar al banco y al asesor una imagen clara del periodo.
Las demás funcionalidades de KashPlan
¿Quieres verlo con tus números?
Te mostramos KashPlan a partir de un extracto de prueba: cómo se leen saldos, deudas y créditos y cómo se construye la previsión. Media hora, sin compromiso.
Alex