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Cuánto tienes en el banco, y si alcanza
Abrir tres bancas online y un Excel para saber cómo va la empresa es trabajo que nadie te paga. KashPlan pone cada cuenta, tarjeta y PayPal en un panel, y te dice si la caja cubre los próximos meses.
El saldo de hoy no dice si llegas a fin de trimestre
Officina Ferrero tiene 40.000 euros en la cuenta y está tranquila. Pero a fin de mes salen nóminas, impuestos y la cuota de la máquina, y el cliente grande paga a 60 días. En el panel los saldos están junto a lo que debe entrar y salir: si la caja no cubre los próximos meses lo ves ahora, cuando aún puedes hacer algo.
Cómo funciona
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Añades tus cuentas
Cuentas corrientes, tarjetas, PayPal y efectivo, cada uno con su saldo inicial y la fecha desde la que vale. Las tarjetas se vinculan a la cuenta en la que se cargan.
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Entran los movimientos
Cargas el archivo del banco o escribes un movimiento a mano. El saldo de cada cuenta es el inicial más los movimientos confirmados, y los dudosos esperan tu decisión.
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Lees el panel
Saldos arriba, luego «¿Alcanza la caja?» y el año mes a mes. Si algo no cuadra, como el cargo de una tarjeta, el panel te lo señala sin que lo busques.
El saldo dice dónde estás. La caja dice hasta dónde llegas.
Qué puedes hacer
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Cada cuenta de un vistazo
Cuentas corrientes, tarjetas, PayPal y efectivo con su saldo, y cuántos movimientos esperan una decisión.
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El cotejo con el banco
Escribe el saldo que ves en el banco al final del día: KashPlan lo compara con su cálculo. Si hay diferencia, falta o sobra un movimiento.
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Tarjetas y PayPal contados una vez
El cargo único en la cuenta vale para el saldo, los gastos individuales para categorías y proveedores. Nunca ambos: los totales siguen siendo reales.
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El cargo que no cuadra
Cada mes lo gastado con la tarjeta debe cuadrar con el cargo del mes siguiente, con margen de un euro. Si difiere o no llega, el panel lo dice.
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«¿Alcanza la caja?»
Un índice sobre el mes en curso y los dos siguientes: saldo más entradas previstas, dividido por salidas previstas más deudas vencidas. Por debajo de 1 la caja no cubre.
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Cuánto dura la caja
El primer mes en que el saldo previsto baja de cero, hasta diciembre del año próximo, junto al consumo medio de los últimos meses cerrados.
Preguntas frecuentes
¿KashPlan se conecta a mis cuentas?
No. Los movimientos entran de los archivos que descargas del banco o de los que escribes a mano. KashPlan no accede a la cuenta y no puede hacer pagos.
¿Por qué el saldo puede ser distinto del banco?
Porque KashPlan cuenta los movimientos confirmados hasta el último archivo cargado. Si escribes el saldo leído en el banco al final del día, ves enseguida la diferencia y sabes si falta o sobra algo.
¿El índice de liquidez es un juicio sobre la empresa?
No: es un cálculo sobre tus datos, y vale lo que estos estén completos. Al lado está la fórmula con las cifras usadas. Los créditos vencidos no entran, porque es dinero en retraso y no seguro.
¿Quién ve los saldos en la empresa?
Solo quien tiene acceso a KashPlan: la empresa lo asigna a quienes llevan caja y facturas, y los detalles de las nóminas quedan tras un privilegio aparte.
Las demás funcionalidades de KashPlan
¿Quieres verlo con tus números?
Te mostramos KashPlan a partir de un extracto de prueba: cómo se leen saldos, deudas y créditos y cómo se construye la previsión. Media hora, sin compromiso.
Alex