Previsão Brevemente
Veja hoje como acaba o ano
O Excel da previsão envelhece no dia seguinte. No KashPlan a previsão nasce de faturas, despesas fixas, salários e prestações, e atualiza-se sozinha à medida que os movimentos reais tomam o seu lugar.
Uma previsão que não tem de refazer todos os meses
A Studio Morelli prepara a previsão em janeiro, e em março já ninguém olha para ela: demasiadas linhas para atualizar à mão. Com o KashPlan uma fatura já tem o seu vencimento, uma despesa fixa repete-se sozinha, e quando chega a transferência o movimento real toma o lugar da previsão. O número do fim do mês continua certo sem que ninguém o copie.
Como funciona
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A previsão compõe-se
Faturas emitidas e por fazer nos seus vencimentos, recebidas por pagar, despesas fixas, salários e impostos, prestações de financiamentos, pagamentos de IVA e retenções.
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O real toma o seu lugar
Até ontem contam os movimentos do banco, a partir de hoje as previsões. Associa uma transferência à sua fatura e a rubrica fecha, sem contar duas vezes.
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Testa e decide
Arrasta um pagamento para o mês seguinte e vê o saldo com o teste ao lado do verdadeiro. Depois imprime o relatório para o banco ou o contabilista.
A previsão serve se continuar verdadeira sem a refazer.
O que pode fazer
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O ano mês a mês
Saldo inicial e final, entradas, saídas, créditos e dívidas no fim do mês, com os meses passados reais e os futuros previstos.
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Também os anos futuros
A previsão não para em dezembro: passa ao ano seguinte e corrige um único mês de uma despesa fixa quando sabe que vai mudar.
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Despesas fixas que se repetem
Renda, subscrições, vales de refeição: a cada 1, 2, 3, 6 ou 12 meses, com datas de início e fim. O débito de cada cartão ligado aparece sozinho.
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Salários e impostos na previsão
Para cada colaborador: custo anual, 12, 13 ou 14 meses e a parte em F24 do dia 16 do mês seguinte. Quem não tem o privilégio só vê os totais.
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Testes sem consequências
Move recebimentos, pagamentos, despesas fixas e prestações entre meses. A previsão verdadeira não muda, e o teste fica no seu computador até o anular.
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O relatório para quem o pede
Mapa de caixa, entradas e saídas por rubrica, créditos e dívidas, linhas de crédito e empréstimos no período que escolher. Imprime em PDF ou exporta para Excel.
Perguntas frequentes
De onde vêm os números da previsão?
Do que já escreveu no KashPlan: vencimentos das faturas, faturas por fazer, despesas fixas, pessoal, financiamentos. O IRES e o IRAP escreve-os o utilizador: o KashPlan não os estima.
Um pagamento pode contar duas vezes?
Não: quando associa um movimento à sua fatura conta o movimento, e uma rubrica prevista com um movimento confirmado do mesmo dia e valor fica coberta.
Os colegas veem os testes?
Não: ficam só nesse computador até os anular. Faturas, pagamentos e previsão não mudam. Salários, impostos e IVA não se movem.
O KashPlan substitui o contabilista?
Não: o KashPlan olha para o caixa, não faz a contabilidade. O relatório serve precisamente para dar ao banco e ao contabilista uma imagem clara do período.
As outras funcionalidades do KashPlan
Quer vê-lo com os seus números?
Mostramos-lhe o KashPlan a partir de um extrato de teste: como se leem saldos, dívidas e créditos e como se constrói a previsão. Meia hora, sem compromisso.
Alex