Próximamente Previsión de tesorería: a fin de mes sabes cuánto queda y cuánto quedará
KashPlan reúne cuentas, facturas, sueldos y vencimientos. Ves el saldo, las deudas y los créditos de hoy, y la previsión de los próximos meses y años junto a lo que ha pasado de verdad.
La hoja de tesorería dice cómo fue el mes pasado, no cómo será el próximo
Saldo en el banco, facturas por cobrar, sueldos, F24, cuotas: los números existen, pero en sitios distintos. Reunirlos a mano lleva horas, y cuando la hoja está lista ya es vieja.
KashPlan parte de los archivos del banco: los subes, los movimientos encuentran su categoría y lo real se actualiza solo. Lo que aún debe pasar (gastos fijos, personal, cuotas, IVA) está en la previsión, mes a mes, también en años futuros.
Lo que ves a fin de mes
- SaldoCuánto hay de verdad en el banco, cuenta por cuenta.
- DeudasQué debes pagar y cuándo vence.
- CréditosQué debes cobrar y de quién.
Qué se puede hacer
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Caja y saldos
El saldo de cada cuenta, tarjetas y PayPal sin contar dos veces, el cotejo con el banco y una respuesta clara: ¿alcanza la caja para los próximos meses?
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Previsión y comparación
El año mes a mes: real hasta ayer, previsto desde hoy. Gastos fijos, nóminas, cuotas y facturas, pruebas sin riesgo e informe para el banco.
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Movimientos del banco
Cargas el archivo del banco, ves la vista previa y confirmas: sin duplicados, reglas que clasifican solas y carpetas de Files que importan cada archivo.
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Facturas emitidas y recibidas
Créditos y deudas en un solo lugar: facturas emitidas, por emitir y recibidas, cargadas de XML o Excel, con vencimientos y cobros ligados al banco.
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Cobros y recordatorios
Los recordatorios salen en el momento justo y llegan a los contactos administrativos. Todos los vencimientos están en un calendario, con avisos previos.
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IVA e impuestos
La liquidación de IVA de cada periodo, el F24 con su fecha, IRES e IRAP de tu asesor: las salidas fiscales entran en el previsto, sin sorpresas.
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Líneas de crédito y préstamos
Cuotas en la previsión hasta la última, descubiertos y anticipo de facturas: ve lo que tienes disponible de verdad y cuándo se devuelve.
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Notas de gastos y personal
Las personas suben el recibo sin cuenta, tú apruebas y el reembolso entra en la previsión. Sueldos y F24 están en la caja, sin mostrar nombres.
No sustituye a tu asesor, le lleva los números en orden
KashPlan mira la tesorería: no es una contabilidad y no envía facturas al SdI italiano. IVA y F24 son una estimación a partir de las facturas para el régimen que configuras; IRES e IRAP las escribes tú con las cifras del asesor. El informe para el banco y el asesor se imprime o se guarda en PDF.
Preguntas frecuentes
¿KashPlan se conecta al banco?
No: subes los archivos que descargas del banco, o los dejas en una carpeta de Files enlazada, con la extensión dedicada. Hoy reconoce los archivos de Banca Sella y PayPal. Detecta los duplicados y pregunta lo que no sabe clasificar.
¿Envía las facturas al SdI?
No. KashPlan importa facturas XML FatturaPA y sigue sus vencimientos y cobros. Las facturas emitidas son las mismas de Kore.
¿Sustituye al asesor?
No. Ayuda a ver la tesorería y a preparar los números. No estima IRES ni IRAP: escribes tú las cifras del asesor.
¿La previsión se actualiza sola?
Cuando un ingreso o gasto previsto se realiza, el movimiento real ocupa su lugar y la previsión se cierra, sin contarlo dos veces.
¿Quién ve los sueldos?
Solo quien tiene el privilegio de personal: a los demás no les aparece la opción de menú.
¿Cuándo estará disponible?
KashPlan está en camino y aún no tenemos una fecha que comunicar. Si te interesa, escríbenos: te mostramos en qué punto está.
Alex