Painel Brevemente
Quanto tem no banco, e se chega
Abrir três bancos online e um Excel para saber como está a empresa é trabalho que ninguém lhe paga. O KashPlan põe cada conta, cartão e PayPal num painel, e diz-lhe se o caixa cobre os próximos meses.
O saldo de hoje não diz se chega ao fim do trimestre
A Officina Ferrero tem 40.000 euros na conta e sente-se tranquila. Mas no fim do mês saem salários, impostos e a prestação da máquina, e o cliente grande paga a 60 dias. No painel os saldos estão ao lado do que vai entrar e sair: se o caixa não cobre os próximos meses, vê-o agora, quando ainda pode fazer alguma coisa.
Como funciona
-
Adiciona as suas contas
Contas correntes, cartões, PayPal e numerário, cada um com o seu saldo inicial e a data a partir da qual vale. Os cartões ligam-se à conta onde são debitados.
-
Entram os movimentos
Carrega o ficheiro do banco ou escreve um movimento à mão. O saldo de cada conta é o inicial mais os movimentos confirmados, e os duvidosos esperam pela sua decisão.
-
Lê o painel
Saldos em cima, depois «O caixa chega?» e o ano mês a mês. Se algo não bate certo, como o débito de um cartão, o painel assinala-o sem que o procure.
O saldo diz onde está. O caixa diz até onde pode ir.
O que pode fazer
-
Cada conta num relance
Contas correntes, cartões, PayPal e numerário com o seu saldo, e quantos movimentos esperam uma decisão.
-
A comparação com o banco
Escreva o saldo que vê no banco no fim do dia: o KashPlan compara-o com o seu cálculo. Se houver diferença, falta ou sobra um movimento.
-
Cartões e PayPal contados uma vez
O débito único na conta conta para o saldo, as despesas individuais para categorias e fornecedores. Nunca ambos: os totais continuam verdadeiros.
-
O débito que não bate certo
Todos os meses o gasto com o cartão tem de bater com o débito do mês seguinte, com margem de um euro. Se for diferente ou não chegar, o painel diz.
-
«O caixa chega?»
Um índice sobre o mês em curso e os dois seguintes: saldo mais entradas previstas, a dividir por saídas previstas mais dívidas vencidas. Abaixo de 1 o caixa não cobre.
-
Quanto dura o caixa
O primeiro mês em que o saldo previsto fica abaixo de zero, até dezembro do próximo ano, ao lado do consumo médio dos últimos meses fechados.
Perguntas frequentes
O KashPlan liga-se às minhas contas?
Não. Os movimentos entram pelos ficheiros que descarrega do banco ou pelos que escreve à mão. O KashPlan não acede à conta e não pode fazer pagamentos.
Porque pode o saldo ser diferente do do banco?
Porque o KashPlan conta os movimentos confirmados até ao último ficheiro carregado. Se escrever o saldo lido no banco no fim do dia, vê logo a diferença e percebe se falta ou sobra algo.
O índice de liquidez é um juízo sobre a empresa?
Não: é um cálculo sobre os seus dados, e vale o que eles estiverem completos. Ao lado está a fórmula com os números usados. Os créditos vencidos não entram, porque é dinheiro em atraso e não certo.
Quem vê os saldos na empresa?
Só quem tem acesso ao KashPlan: a empresa atribui-o a quem acompanha o caixa e as faturas, e os detalhes dos salários ficam atrás de um privilégio à parte.
As outras funcionalidades do KashPlan
Quer vê-lo com os seus números?
Mostramos-lhe o KashPlan a partir de um extrato de teste: como se leem saldos, dívidas e créditos e como se constrói a previsão. Meia hora, sem compromisso.
Alex