Cruscotto In arrivo
Quanto hai in banca, e se basta
Aprire tre home banking e un foglio Excel per sapere come sta l’azienda è lavoro che nessuno ti paga. KashPlan mette ogni conto, carta e PayPal in un cruscotto, e ti dice se la cassa copre i prossimi mesi.
Il saldo di oggi non dice se arrivi a fine trimestre
Officina Ferrero ha 40.000 euro sul conto e si sente tranquilla. Ma a fine mese escono stipendi, F24 e la rata del macchinario, e il cliente grande paga a 60 giorni. Nel cruscotto i saldi stanno accanto a quello che deve entrare e uscire: se la cassa non copre i prossimi mesi lo vedi adesso, quando puoi ancora fare qualcosa.
Come funziona
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Aggiungi i tuoi conti
Conti correnti, carte, PayPal e contanti, ognuno col suo saldo di partenza e la data da cui vale. Le carte si collegano al conto su cui vengono addebitate.
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Entrano i movimenti
Carichi il file della banca o scrivi un movimento a mano. Il saldo di ogni conto è la partenza più i movimenti confermati, e quelli dubbi aspettano una tua decisione.
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Leggi il cruscotto
Saldi in alto, poi «La cassa basta?» e l’anno mese per mese. Se qualcosa non torna, come l’addebito di una carta, il cruscotto te lo segnala senza che tu lo cerchi.
Il saldo dice dove sei. La cassa dice quanto puoi andare avanti.
Cosa puoi fare
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Ogni conto in un colpo d’occhio
Conti correnti, carte, PayPal e contanti con il loro saldo, e il numero di movimenti che aspettano una decisione.
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Il confronto con la banca
Scrivi il saldo che vedi in banca a fine giornata: KashPlan lo confronta col suo calcolo. Se c’è una differenza, manca o avanza un movimento.
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Carte e PayPal contati una volta
L’addebito unico sul conto vale per il saldo, le singole spese per categorie e fornitori. Mai tutti e due: i totali restano veri.
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L’addebito che non torna
Ogni mese lo speso con la carta deve tornare con l’addebito del mese dopo, entro un euro. Se è diverso o non arriva, il cruscotto lo dice.
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«La cassa basta?»
Un indice sul mese in corso e i due dopo: saldo più entrate previste, diviso uscite previste più debiti scaduti. Sotto 1 la cassa non copre.
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Quanto dura la cassa
Il primo mese in cui il saldo previsto va sotto zero, fino a dicembre dell’anno prossimo, accanto al consumo medio degli ultimi mesi chiusi.
Domande frequenti
KashPlan si collega ai miei conti?
No. I movimenti entrano dai file che scarichi dalla banca o da quelli che scrivi a mano. KashPlan non accede al conto e non può fare pagamenti.
Perché il saldo può essere diverso da quello in banca?
Perché KashPlan conta i movimenti confermati fino all’ultimo file caricato. Se scrivi il saldo letto in banca a fine giornata, vedi subito la differenza e capisci se manca o avanza qualcosa.
L’indice di liquidità è un giudizio sull’azienda?
No: è un calcolo sui tuoi dati, e vale quanto sono completi. Accanto trovi la formula con i numeri usati. I crediti scaduti non entrano, perché sono soldi in ritardo e non certi.
Chi vede i saldi in azienda?
Solo chi ha accesso a KashPlan: l’azienda lo assegna alle persone che seguono cassa e fatture, e i dettagli degli stipendi restano dietro un privilegio a parte.
Le altre funzionalità di KashPlan
Vuoi vederlo con i tuoi numeri?
Ti mostriamo KashPlan partendo da un estratto conto di prova: come si leggono saldi, debiti e crediti e come si costruisce il previsto. Mezz’ora, senza impegno.
Alex