仪表板 即将推出
银行里有多少钱，够不够用
打开三个网银和一张 Excel 表才能知道公司状况，这份工作没人付钱给您。KashPlan 把每个账户、卡和 PayPal 集中到一个仪表板，并告诉您现金能否覆盖未来几个月。
今天的余额说不清您能否撑到季度末
Officina Ferrero 账上有 40,000 欧元，觉得很安心。但月底要发工资、缴税和付设备分期款，而大客户 60 天后才付款。在仪表板上，余额旁边就是将要进出的金额：如果现金覆盖不了未来几个月，您现在就能看到，还来得及采取行动。
工作原理
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添加您的账户
活期账户、卡、PayPal 和现金，各有期初余额和生效日期。卡会关联到其扣款账户。
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导入流水
您上传银行文件或手动录入流水。每个账户的余额等于期初余额加已确认流水，有疑问的流水等您决定。
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查看仪表板
上方是余额，然后是“现金够用吗？”和逐月的全年情况。如果有不符之处，例如某张卡的扣款，仪表板会主动提醒您。
余额说明您在哪里，现金说明您能走多远。
您能做什么
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所有账户一目了然
活期账户、卡、PayPal 和现金的余额，以及等待决定的流水数量。
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与银行核对
填写当天结束时银行显示的余额，KashPlan 会与自己的计算核对。如有差额，说明少了或多了一笔流水。
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卡和 PayPal 只计算一次
账户上的合并扣款计入余额，单笔消费计入类别和供应商。绝不重复：合计始终准确。
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对不上的扣款
每月卡消费额须与次月扣款相符，误差不超过一欧元。如有差异或未扣款，仪表板会提示。
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“现金够用吗？”
针对本月和后两个月的指数：余额加预计收入，除以预计支出加逾期应付。低于 1 表示现金不足以覆盖。
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现金能维持多久
预计余额首次低于零的月份（最远到明年 12 月），旁边是最近已结束月份的平均消耗。
常见问题
KashPlan 会连接我的账户吗？
不会。流水来自您从银行下载的文件或手动录入。KashPlan 不访问账户，也无法付款。
为什么余额可能与银行不同？
因为 KashPlan 只计算到最后上传文件为止的已确认流水。填写当天结束时的银行余额后，您会立即看到差额，并知道是少了还是多了。
流动性指数是对公司的评价吗？
不是：这是基于您数据的计算，准确度取决于数据是否完整。旁边显示所用数字的公式。逾期应收不计入，因为这些款项已迟付且不确定。
公司里谁能看到余额？
只有可访问 KashPlan 的人：公司将权限分配给负责现金和发票的人员，个人工资明细另有单独权限。
KashPlan 的其他功能
想用您自己的数字看看吗？
我们从一份示例银行对账单开始向您展示 KashPlan：如何查看余额、应付和应收，以及如何建立预测。半小时，无需承诺。
Alex