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Banken und Kreditinstitute

Banken sammeln enorme Mengen an Dokumenten vom Kunden, lassen Verträge signieren, bewerten Kreditvergaben, bewahren über Jahrzehnte auf. Kamzan unterstützt jeden Moment dieser Kette mit italienischen und konformen Werkzeugen.

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Bankberater, der einem Kundenpaar im Büro der Filiale ein Tablet zeigt
Berater und Kunde, die am Bildschirm das Onboarding mit Ausweisdokument und Steuernummer abschließen

Kamzan für Kreditinstitute

Bankdokumente, geteilt mit den Kunden, mit der Kontrolle, die der Sektor verlangt

Banken und Kreditinstitute tauschen jeden Tag vertrauliche Dokumente mit Kunden, Beratern und Gegenparteien aus. Kamzan bietet eine DSGVO-konforme Umgebung, in der jeder Kunde mit einem profilierten Gastkonto zugreift, die Berechtigungen pro Freigabe definiert sind und alle Aktivitäten zu Auditzwecken protokolliert bleiben.

Der Kunde sieht seine Dokumente eigenständig ein und lädt sie herunter, ohne sie am Schalter anzufordern; das Institut behält dieselbe Ordnerstruktur für alle, mit Logiken für den Ablauf der Konten und automatischer Löschung nicht mehr benötigter Dokumente.

Was eine Bank braucht

Typische Anforderungen, von der kleinen Lokalbank bis zum Institut mit mehreren Filialen.

  • Onboarding mit KYC/AML

    Sammlung von Ausweisdokumenten, Selbstauskünften und Geldwäsche-Fragebögen in einem geführten Ablauf mit Validierungen.

  • Elektronische Signatur der Verträge

    Konto-, Hypotheken-, Darlehens- und Bürgschaftsverträge elektronisch signiert, auch außerhalb der Filiale, mit Rechtswirkung.

  • Due Diligence für Kreditvergaben

    Virtueller Raum, um Bilanzen, Verträge und vertrauliche Dokumente mit Firmenkunden und Beratern auszutauschen.

  • Zehnjährige Aufbewahrung

    Gesetzeskonforme Archivierung von Verträgen, Dossiers und Mitteilungen unter Einhaltung der regulatorischen Fristen.

Von der Kontoeröffnung zum Archiv: der Bankzyklus

Beispiel: Wie ein neuer Kunde onboardet wird, die Verträge signiert und die Bankakte füllt.

  1. 1 Kunde → Bank

    Der Kunde lädt Ausweis- und Geldwäschedokumente in einem geführten KYC-Ablauf hoch.

    Flow
  2. 2 Bank → Kunde

    Die Bank sendet Konto-, Darlehens- oder Hypothekenverträge zur elektronischen Signatur, auch außerhalb der Filiale.

    kSign
  3. 3 Kunde → Bank

    Für Firmenkredite sammelt die Bank Bilanzen und vertrauliche Dokumente in einem eigenen virtuellen Raum.

    kVDR
  4. 4 Bank → Kunde

    Alle signierten Dokumente und Dossiers werden für den regulatorischen Zeitraum gesetzeskonform archiviert.

    Files

Was Sie teilen

Die Dokumentation, die zwischen Institut und Kunden zirkuliert

Vom ersten Kontakt bis zur zehnjährigen Aufbewahrung hat jedes Dokument seinen Ordner und seinen Audit-Trail.

  • Ausweisdokumente und KYC/AML-Selbstauskünfte
  • MiFID- und Angemessenheitsfragebögen
  • Konto-, Hypotheken-, Darlehens- und Bürgschaftsverträge
  • Bilanzen und Dokumente für Kreditvergaben
  • Kontoauszüge und periodische Mitteilungen
  • Dokumentation für Due Diligence und M&A
  • Hinweise, Einwilligungen und Datenschutz
Hypothekenvertrag auf dem Schreibtisch des Beraters, mit Füllfederhalter und Hausschlüsseln

Weniger Anfragen am Schalter, mehr Nachverfolgbarkeit

Das Institut steuert, der Kunde bedient sich selbst: beide mit vollständigem Audit-Trail.

Für das Institut

  • Gastkonten für die Kunden, mit Ansichts- und Bearbeitungsberechtigungen für jede Freigabe.
  • Auditor-Rolle: eine eigene Funktion für die strukturierte Kontrolle aller aktiven Freigaben.
  • Automatischer Ablauf der Gastkonten: Nach den eingestellten Monaten werden sie ausgesetzt und dann gelöscht.
  • Geplante Löschung nie mehr angesehener oder geänderter Dokumente: Die Plattform wird nicht zum historischen Archiv.
  • Unbegrenzte Gruppen, um nur einmal mit ganzen Filialen oder Kundensegmenten zu teilen.

Für den Kunden

  • Zugriff auf die eigenen Bankdokumente von jedem Gerät aus, ohne Anfrage-E-Mail.
  • Geführter Upload der Dokumente für die Kontoeröffnung oder die Kreditvergabe.
  • Signatur von Verträgen und Bürgschaften auch außerhalb der Filiale, mit Rechtswirkung.
  • Freigabeseiten mit Logo und Farben der eigenen Bank: erkennbar und vertrauenswürdig.

Mehr als Freigabe

Sicherheit und visuelle Identität für den Bankensektor

Funktionen, die bereits im Ökosystem enthalten sind, gedacht für alle, die vertrauliche Dokumente schützen müssen, ohne auf ihre Marke zu verzichten.

  • Auditor-Rolle

    Eine eigene Rolle sieht alle aktiven Freigaben und wer worauf Zugriff hat.

  • Sperren gegen Weitergabe

    Sperre von Screenshots, Download und Druck; Wasserzeichen mit der E-Mail des Empfängers auf PDFs.

  • Benachrichtigung bei Kenntnisnahme

    Eine E-Mail bestätigt, wann der Kunde das geteilte Dokument geöffnet hat.

  • Automatische Abläufe

    Konten und Dokumente, die von selbst ablaufen: Die Kontrolle hängt nicht vom Gedächtnis einer Person ab.

  • 100 % White Label

    Logos, Farben, Bilder und Videos des Instituts auf Plattform, Freigabeseiten und E-Mails.

  • Registrierung mit Genehmigung

    Wählen Sie, ob Sie die Konten selbst anlegen oder die Kunden sich registrieren lassen, mit anschließender Genehmigung.

Auditor, der am Bildschirm die Liste der aktiven Freigaben mit Berechtigungen und Abläufen kontrolliert

Die Kamzan-Produkte für die Bank

Die Module, die den Bank-Dokumentenfluss orchestrieren, vom Onboarding bis zur Aufbewahrung.

  • Files

    Geschützter Kundenbereich, digitale Akte mit Zugriffsverlauf und vollständigem Audit für jeden Vorgang.

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  • kSign

    Qualifizierte elektronische Signatur für Konto-, Hypotheken- und Darlehensverträge: Rechtsgültigkeit und Nachverfolgung.

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  • kVDR

    Virtueller Raum für Due Diligence, M&A und Dokumentenaustausch mit Firmenkunden und Beratern.

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  • Flow

    Geführte Abläufe für KYC-Onboarding, Sammlung von Kreditunterlagen und MiFID-Fragebögen.

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Warum Kamzan vertrauen