Bancos y entidades de crédito
Los bancos recogen enormes cantidades de documentos del cliente, hacen firmar contratos, evalúan financiaciones y conservan durante décadas. Kamzan acompaña cada momento de esta cadena con herramientas italianas y conformes.
Kamzan para las entidades de crédito
Documentos bancarios compartidos con los clientes, con el control que exige el sector
Bancos y entidades de crédito intercambian cada día documentos reservados con clientes, asesores y contrapartes. Kamzan ofrece un entorno conforme al RGPD donde cada cliente accede con un usuario invitado perfilado, los permisos se definen por cada compartición y toda la actividad queda registrada a efectos de auditoría.
El cliente consulta y descarga sus documentos por su cuenta, sin pedirlos en la ventanilla; la entidad mantiene la misma estructura de carpetas para todos, con lógicas de caducidad de los usuarios y borrado automático de los documentos que ya no son útiles.
Qué necesita un banco
Necesidades típicas, del pequeño banco local a la entidad con muchas sucursales.
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Alta con KYC/AML
Recogida de documentos de identidad, autocertificaciones y cuestionarios de prevención de blanqueo en un flujo guiado con validaciones.
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Firma electrónica de los contratos
Contratos de cuenta, hipoteca, préstamo y aval firmados electrónicamente, incluso fuera de la oficina, con valor legal.
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Due diligence para financiaciones
Sala virtual para intercambiar balances, contratos y documentos reservados con clientes corporativos y asesores.
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Conservación decenal
Archivo conforme de contratos, expedientes y comunicaciones según los plazos regulatorios.
De la apertura de la cuenta al archivo: el ciclo bancario
Ejemplo: cómo se da de alta un nuevo cliente, firma los contratos y completa el expediente bancario.
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1 Cliente → Banco El cliente sube documentos de identidad y de prevención de blanqueo en un flujo KYC guiado.
Flow -
2 Banco → Cliente El banco envía contratos de cuenta, préstamo o hipoteca para firmar electrónicamente, incluso fuera de la oficina.
kSign -
3 Cliente → Banco Para financiaciones corporativas, el banco recoge balances y documentos reservados en una sala virtual dedicada.
kVDR -
4 Banco → Cliente Todos los documentos firmados y los expedientes se archivan conforme a la ley durante el periodo regulatorio.
Files
Qué compartes
La documentación que pasa entre entidad y clientes
Del primer contacto a la conservación decenal, cada documento tiene su carpeta y su registro de auditoría.
- Documentos de identidad y autocertificaciones KYC/AML
- Cuestionarios MiFID y de idoneidad
- Contratos de cuenta, hipoteca, préstamo y aval
- Balances y documentos para las financiaciones
- Extractos y comunicaciones periódicas
- Documentación para due diligence y fusiones y adquisiciones
- Informaciones, consentimientos y privacidad
Menos peticiones en la ventanilla, más trazabilidad
La entidad gobierna, el cliente se sirve solo: ambos con un registro de auditoría completo.
Para la entidad
- Usuarios invitados para los clientes, con permisos de visualización y edición para cada compartición.
- Rol Auditor: una figura dedicada al control estructurado de todas las comparticiones activas.
- Caducidad automática de los usuarios invitados: tras los meses configurados se suspenden y luego se eliminan.
- Borrado programado de los documentos nunca más vistos o modificados: la plataforma no se convierte en un archivo histórico.
- Grupos ilimitados para compartir una sola vez con sucursales enteras o segmentos de clientela.
Para el cliente
- Acceso a sus documentos bancarios desde cualquier dispositivo, sin correos de solicitud.
- Carga guiada de los documentos para la apertura de la cuenta o la financiación.
- Firma de contratos y avales incluso fuera de la oficina, con valor legal.
- Páginas de compartición con el logo y los colores de su banco: reconocibles y fiables.
Más allá del intercambio
Seguridad e identidad visual para el sector bancario
Funciones ya incluidas en el ecosistema, pensadas para quien debe proteger documentos reservados sin renunciar a su marca.
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Rol Auditor
Un rol dedicado ve todas las comparticiones activas y quién tiene acceso a qué.
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Bloqueos antidivulgación
Bloqueo de capturas, descarga e impresión; marca de agua con el correo del destinatario en los PDF.
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Notificación de lectura
Un correo confirma cuándo el cliente ha abierto el documento compartido.
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Caducidades automáticas
Usuarios y documentos que caducan solos: el control no depende de la memoria de nadie.
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100 % marca blanca
Logos, colores, imágenes y vídeos de la entidad en la plataforma, las páginas de compartición y los correos.
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Registro con aprobación
Elige si crear los usuarios tú o dejar que los clientes se registren, con aprobación posterior.
Los productos Kamzan para el banco
Los módulos que orquestan el flujo documental bancario, del alta a la conservación.
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Files
Área de cliente reservada, expediente digital con historial de accesos y auditoría completa de cada operación.
Descubre el producto -
kSign
Firma electrónica cualificada para contratos de cuenta, hipoteca y préstamos: validez legal y trazabilidad.
Descubre el producto -
kVDR
Sala virtual para due diligence, fusiones y adquisiciones e intercambio de documentos con clientes corporativos y asesores.
Descubre el producto -
Flow
Flujos guiados para el alta KYC, la recogida de documentos de financiación y los cuestionarios MiFID.
Descubre el producto
Alex