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Bancos e instituições de crédito

Os bancos recolhem enormes quantidades de documentos do cliente, fazem assinar contratos, avaliam créditos, conservam durante décadas. A Kamzan apoia cada momento desta cadeia com ferramentas italianas e conformes.

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Consultor bancário que mostra um tablet a um casal de clientes no gabinete da agência
Consultor e cliente que completam no ecrã o onboarding com documento de identidade e número fiscal

Kamzan para as instituições de crédito

Documentos bancários partilhados com os clientes, com o controlo que o setor exige

Bancos e instituições de crédito trocam todos os dias documentos reservados com clientes, consultores e contrapartes. A Kamzan oferece um ambiente conforme ao RGPD em que cada cliente acede com um utilizador convidado perfilado, as permissões são definidas por cada partilha e todas as atividades ficam registadas para efeitos de auditoria.

O cliente consulta e transfere os seus documentos de forma autónoma, sem os pedir ao balcão; a instituição mantém a mesma estrutura de pastas para todos, com lógicas de expiração dos utilizadores e eliminação automática dos documentos já não úteis.

O que precisa um banco

Necessidades típicas, do pequeno banco local à instituição com várias agências.

  • Onboarding com KYC/AML

    Recolha de documentos de identidade, declarações e questionários antibranqueamento num fluxo guiado com validações.

  • Assinatura eletrónica dos contratos

    Contratos de conta, crédito à habitação, empréstimos e fianças assinados eletronicamente, mesmo fora da agência, com valor legal.

  • Due diligence para créditos

    Sala virtual para trocar balanços, contratos e documentos reservados com clientes empresariais e consultores.

  • Conservação decenal

    Arquivo conforme à lei de contratos, dossiês e comunicações no respeito dos prazos regulamentares.

Da abertura da conta ao arquivo: o ciclo bancário

Exemplo: como um novo cliente é integrado, assina os contratos e preenche o processo bancário.

  1. 1 Cliente → Banco

    O cliente carrega documentos de identidade e antibranqueamento num fluxo guiado KYC.

    Flow
  2. 2 Banco → Cliente

    O banco envia contratos de conta, empréstimo ou crédito à habitação para assinar eletronicamente, mesmo fora da agência.

    kSign
  3. 3 Cliente → Banco

    Para créditos a empresas, o banco recolhe balanços e documentos reservados numa sala virtual dedicada.

    kVDR
  4. 4 Banco → Cliente

    Todos os documentos assinados e os dossiês são arquivados conforme à lei pelo período regulamentar.

    Files

O que partilha

A documentação que passa entre instituição e clientes

Do primeiro contacto à conservação decenal, cada documento tem a sua pasta e o seu trilho de auditoria.

  • Documentos de identidade e declarações KYC/AML
  • Questionários MiFID e de adequação
  • Contratos de conta, crédito à habitação, empréstimo e fiança
  • Balanços e documentos para os créditos
  • Extratos de conta e comunicações periódicas
  • Documentação para due diligence e M&A
  • Informações, consentimentos e privacidade
Contrato de crédito à habitação na secretária do consultor, com caneta de tinta permanente e chaves de casa

Menos pedidos ao balcão, mais rastreabilidade

A instituição governa, o cliente serve-se sozinho: ambos com um trilho de auditoria completo.

Para a instituição

  • Utilizadores convidados para os clientes, com permissões de visualização e alteração para cada partilha.
  • Papel de Auditor: uma figura dedicada ao controlo estruturado de todas as partilhas ativas.
  • Expiração automática dos utilizadores convidados: após os meses definidos são suspensos e depois eliminados.
  • Eliminação programada dos documentos nunca mais vistos ou alterados: a plataforma não se torna um arquivo histórico.
  • Grupos ilimitados para partilhar uma só vez com agências inteiras ou segmentos de clientes.

Para o cliente

  • Acesso aos seus documentos bancários a partir de qualquer dispositivo, sem e-mails de pedido.
  • Carregamento guiado dos documentos para a abertura da conta ou o crédito.
  • Assinatura de contratos e fianças mesmo fora da agência, com valor legal.
  • Páginas de partilha com o logótipo e as cores do seu banco: reconhecíveis e fiáveis.

Além da partilha

Segurança e identidade visual para o setor bancário

Funções já incluídas no ecossistema, pensadas para quem tem de proteger documentos reservados sem renunciar à sua marca.

  • Papel de Auditor

    Um papel dedicado vê todas as partilhas ativas e quem tem acesso a quê.

  • Bloqueios antidivulgação

    Bloqueio de capturas de ecrã, transferência e impressão; marca de água com o e-mail do destinatário nos PDF.

  • Notificação de tomada de conhecimento

    Um e-mail confirma quando o cliente abriu o documento partilhado.

  • Expirações automáticas

    Utilizadores e documentos que expiram sozinhos: o controlo não depende da memória de alguém.

  • 100% white label

    Logótipos, cores, imagens e vídeos da instituição na plataforma, páginas de partilha e e-mails.

  • Registo com aprovação

    Escolha se cria os utilizadores você ou se deixa que os clientes se registem, com aprovação posterior.

Auditor que controla no ecrã a lista das partilhas ativas, com permissões e expirações

Os produtos Kamzan para o banco

Os módulos que orquestram o fluxo documental bancário, do onboarding à conservação.

  • Files

    Área de cliente reservada, processo digital com histórico de acessos e auditoria completa de cada operação.

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  • kSign

    Assinatura eletrónica qualificada para contratos de conta, crédito à habitação, empréstimos: validade legal e rastreio.

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  • kVDR

    Sala virtual para due diligence, M&A e troca de documentos com clientes empresariais e consultores.

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  • Flow

    Fluxos guiados para onboarding KYC, recolha de documentos de crédito e questionários MiFID.

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