Un prodotto

Torna ai casi d’uso

Banche e istituti di credito

Le banche raccolgono enormi quantità di documenti dal cliente, fanno firmare contratti, valutano affidamenti, conservano per decenni. Kamzan supporta ogni momento di questa filiera con strumenti italiani e conformi.

Richiedi una demo Vedi i prodotti coinvolti
Consulente bancario che mostra un tablet a una coppia di clienti nell’ufficio della filiale
Consulente e cliente che completano a schermo l’onboarding con documento d’identità e codice fiscale

Kamzan per gli istituti di credito

Documenti bancari condivisi con i clienti, con il controllo che il settore richiede

Banche e istituti di credito scambiano ogni giorno documenti riservati con clienti, advisor e controparti. Kamzan offre un ambiente conforme al GDPR dove ogni cliente accede con un’utenza ospite profilata, i permessi sono definiti per singola condivisione e tutte le attività restano registrate a fini di audit.

Il cliente consulta e scarica i propri documenti in autonomia, senza richiederli allo sportello; l’istituto mantiene la stessa struttura di cartelle per tutti, con logiche di scadenza delle utenze e cancellazione automatica dei documenti non più utili.

Cosa serve a una banca

Esigenze tipiche, dalla piccola banca locale all’istituto multi-filiale.

  • Onboarding con KYC/AML

    Raccolta documenti d’identità, autocertificazioni e questionari antiriciclaggio in un flusso guidato con validazioni.

  • Firma elettronica dei contratti

    Contratti di conto, mutuo, prestiti e fideiussioni firmati elettronicamente, anche fuori sede, con valore legale.

  • Due diligence per affidamenti

    Stanza virtuale per scambiare bilanci, contratti e documenti riservati con clienti corporate e advisor.

  • Conservazione decennale

    Archiviazione a norma di contratti, dossier e comunicazioni nel rispetto delle scadenze regolamentari.

Dall’apertura del conto all’archivio: il ciclo bancario

Esempio: come un nuovo cliente viene onboardato, firma i contratti e popola il fascicolo bancario.

  1. 1 Cliente → Banca

    Il cliente carica documenti di identità e antiriciclaggio in un flusso guidato KYC.

    Flow
  2. 2 Banca → Cliente

    La banca invia contratti di conto, prestito o mutuo da firmare elettronicamente, anche fuori sede.

    kSign
  3. 3 Cliente → Banca

    Per affidamenti corporate, la banca raccoglie bilanci e documenti riservati in una stanza virtuale dedicata.

    kVDR
  4. 4 Banca → Cliente

    Tutti i documenti firmati e i dossier vengono archiviati a norma per il periodo regolamentare.

    Files

Cosa condividi

La documentazione che passa tra istituto e clienti

Dal primo contatto alla conservazione decennale, ogni documento ha la sua cartella e il suo audit trail.

  • Documenti di identità e autocertificazioni KYC/AML
  • Questionari MiFID e di adeguatezza
  • Contratti di conto, mutuo, prestito e fideiussione
  • Bilanci e documenti per gli affidamenti
  • Estratti conto e comunicazioni periodiche
  • Documentazione per due diligence e M&A
  • Informative, consensi e privacy
Contratto di mutuo sulla scrivania del consulente, con penna stilografica e chiavi di casa

Meno richieste allo sportello, più tracciabilità

L’istituto governa, il cliente si serve da solo: entrambi con un audit trail completo.

Per l’istituto

  • Utenze ospite per i clienti, con permessi di visualizzazione e modifica per ogni condivisione.
  • Ruolo Auditor: una figura dedicata al controllo strutturato di tutte le condivisioni attive.
  • Scadenza automatica delle utenze ospite: dopo i mesi impostati vengono sospese e poi cancellate.
  • Cancellazione programmata dei documenti mai più visti o modificati: la piattaforma non diventa un archivio storico.
  • Gruppi illimitati per condividere una sola volta con intere filiali o segmenti di clientela.

Per il cliente

  • Accesso ai propri documenti bancari da qualsiasi dispositivo, senza e-mail di richiesta.
  • Caricamento guidato dei documenti per l’apertura del conto o l’affidamento.
  • Firma di contratti e fideiussioni anche fuori sede, con valore legale.
  • Pagine di condivisione con il logo e i colori della propria banca: riconoscibili e affidabili.

Oltre la condivisione

Sicurezza e identità visiva per il settore bancario

Funzioni già incluse nell’ecosistema, pensate per chi deve proteggere documenti riservati senza rinunciare al proprio brand.

  • Ruolo Auditor

    Un ruolo dedicato vede tutte le condivisioni attive e chi ha accesso a cosa.

  • Blocchi antidivulgazione

    Blocco screenshot, download e stampa; filigrana con l’e-mail del destinatario sui PDF.

  • Notifica di presa visione

    Un’e-mail conferma quando il cliente ha aperto il documento condiviso.

  • Scadenze automatiche

    Utenze e documenti che scadono da soli: il controllo non dipende dalla memoria di qualcuno.

  • 100% white label

    Loghi, colori, immagini e video dell’istituto su piattaforma, pagine di condivisione ed e-mail.

  • Registrazione con approvazione

    Scegli se creare le utenze tu o lasciare che i clienti si registrino, con approvazione successiva.

Auditor che controlla a schermo l’elenco delle condivisioni attive, con permessi e scadenze

I prodotti Kamzan per la banca

I moduli che orchestrano il flusso documentale bancario, dall’onboarding alla conservazione.

  • Files

    Area cliente riservata, fascicolo digitale con cronologia accessi e audit completo per ogni operazione.

    Scopri il prodotto

  • kSign

    Firma elettronica qualificata per contratti di conto, mutuo, prestiti: validità legale e tracciamento.

    Scopri il prodotto

  • kVDR

    Stanza virtuale per due diligence, M&A e scambio documenti con clienti corporate e advisor.

    Scopri il prodotto

  • Flow

    Flussi guidati per onboarding KYC, raccolta documenti di affidamento e questionari MiFID.

    Scopri il prodotto

Perché fidarsi di Kamzan